2 Mart 2017 Perşembe

SPK Yeni Forex Düzenlemesi, etkileri ve sonuçları

   Sermaye Piyasası Kurulu(SPK) tarafından yatırımlarını forex piyasasında değerlendiren binlerce kişiyi ilgilendiren yeni forex düzenlemesi 10.02.2017 tarihi itibariyle yürürlüğe girmiştir.Resmi gazetede yayınlanan forex tebliği ile tüm piyasa ve traderlar için bir dönüm noktası oluşmuştur. Yeni forex düzenlemesinin nedenleri, piyasa ve yatırımcılara etkileri ve tüm Türkiye için meydana gelebilecek sonuçlarını detaylıca anlatalım.


Forex nedir?

   Forex, İngilizce foreign exchange kelimelerinden türetilmiş, yabancı paraların birbiri ile değiş tokuşu anlamına gelmektedir. Forex işlemleri ile müşteriler online sistem üzerinden döviz, altın, hisse senedi ve endekslere yatırım yapabilir, kaldıraç oranı sayesinde yüksek kazanç elde etme imkanına ulaşabilirler.

forex ipucu blog resmi

10.02.2017 tarihli SPK forex tebliği maddeleri;

Resmi gazetede yayınlanan tebliğ içerisinde 2 önemli madde bulunmaktadır. Bunlardan biri kaldıraç oranı, diğeri ise bakiyedir.

  • Kaldıraç oranı 1:10’a düşürüldü,

   Eski hali ile hesaptaki bakiyelerinin 100 katı kadar işlem yapabilen yatırımcılar yeni düzenleme ile maximum 10 kat işlem açabilecektir.

  • Başlangıç teminat tutarı olarak asgari 50,000 TL;

   Kaldıraçlı işlem gerçekleştirebilmek için başlangıç teminat tutarı olarak asgari 50,000 TL veya muadili döviz tutarının hesapta bulundurulması gerekmektedir.

Neden yeni düzenleme getirildi?

   İlk olarak 2011 senesinde SPK tarafından regüle edilerek belirli düzenlemeler getirilen forex piyasasında bugün itibariyle işlem sunan yaklaşık 44 kurum bulunmaktadır.Bu kurumlar belirli şartlar dahilinde en adil, hızlı ve güvenilir hizmet anlayışı ile müşteri memnuniyeti odaklı çalışmaktadır. Ancak her sektörde olduğu gibi, bu piyasada da bazı müşteriler mağdur olduğunu ve haksız kayıplara uğradığını ilgili mercilere ileterek bu konuda bir düzenleme getirilmesini talep etmişlerdir.
   Forex piyasasında 2011 yılında yapılan regülasyon dönemi ile müşteriler diledikleri tutar ile yatırım yapabilmekte ve bakiyelerinin 100 katı kadar işlem açabilmekteydi.Kaldıraç oranı dediğimiz bu oran (1:100) yatırımcıların düşük yatırımla yüksek kazanç elde edebilmesine olanak sağlamaktaydı. Ancak kazanç olduğu gibi kayıplarında olabileceği bu piyasada kayıp oranları arttıkça çeşitli düzenlemeler yapılması gerekliliği ortaya çıkmış ve hem bakiye hemde kaldıraç oranları konusunda değişikliğe gidilmiştir.

Yeni düzenlemenin piyasaya olası etkileri

   Türkiye'de yaklaşık 45,000 müşterinin, 44 aracı kurumun, 6500 personelin olduğu bu denli büyük bir piyasanın bir anda gerçekleştirilen düzenlemeler ile sınırlandırılması, sektördeki tüm kolları etkilemiş ve etkilemeye devam edecek gibi görünmektedir.


6500 çalışan işsiz kalacak;

   Yaklaşık 44 kurumun işlem sunduğu forex piyasası çalışanları, yeni düzenleme sonrası azalan müşteri sayıları nedeniyle işsiz kalma tehlikesi ile karşı karşıyadır. Tebliğin yayınlanma tarihi itibariyle sektörde küçülmeye giden kurumlar, birçok nitelikli ve eğitimli personelin işine son vermiş ve son vermeye de devam etmektedir.Bu çalışan sayısına bakmakla yükümlü oldukları aileleri de eklenirse Türkiye için oldukça önemli bir sayıda işsiz ve  gelecek kaygısı duyan insan sayısı oluşmaktadır.

Nurettin Canikli’ye itirazlar;

   Yapılan düzenlemenin geri alınması için kurumlar ve yatırımcılar tarafından birçok itiraz dilekçesi düzenlenmiş, meclis forex araştırma komisyonunda toplantılar yapılmış hatta Nurettin Canikli ile birebir görüşmeler gerçekleştirilmiştir. Canikli ise alınan karardan herhangi bir şekilde geri dönüşün olmayacağını, sınırlama olmasaydı bu piyasanın dijital bir kumarhaneye dönüşeceğini ve forex'te hep kasanın kazandığını ileterek verdikleri kararın yerinde ve arkasında olduklarını izah etmiştir.
   Yeni tebliğin forex piyasasının Türkiye’de bitirilmesi anlamına geldiğini ileten yatırımcı ve sektör çalışanları ise Başbakan yardımcısı ile aynı görüşte olmayıp sektöre büyük bir yanlış yapıldığını öne sürmektedir.


Yatırımlar yurtdışına çıkacak;

   Forex piyasasının tüm dünyada görülen işlem hacmi günlük yaklaşık 5,5 trilyon dolar olup Türkiye’de ise bu rakam yaklaşık 40 milyar TL tutarındadır. Bu denli büyük bir işlem hacmine sahip olan piyasaya getirilen baskılayıcı ve yatırımcıları zorlayıcı kurallar, yatırımların büyük bir çoğunluğunun yurt dışına çıkmasına neden olacak gibi görünüyor. Yurt dışında forex işlemleri dilediğiniz rakam ve 1:400’lere varan kaldıraç oranları ile gerçekleştirilebilmektedir.

İstanbul finans merkezi olmaktan uzaklaşıyor;

   AKP hükümetinin bir projesi olan İstanbul’un dünya finans merkezi yapılması, forex’e yapılan düzenlemeler ile sekteye uğrayacağı fikrinde olan uzmanlar, bu tebliğ ile beraber İstanbul’un finans merkezi olmaktan çok uzaklaştığı görüşünü savunmaktadır.

Yurt dışındaki forex kurumlarına ulaşım kısıtlaması getirilecek;

   Türkiye’de faaliyet gösteren kurumlara yönelik alına önlemler neticesinde yatırımlarını yurt dışında değerlendirmek isteyen yatırımcıları korumak adına SPK tarafından önümüzdeki günlerde yeni yasaklamalar getirilmesi bekleniyor. ‘SPK tarafından yetkilendirilmemiş, başka ülkede faaliyette bulunan kuruluş, site, organizasyon varsa SPK buna ulaşımı engeller.’ açıklaması ile Başbakan Yardımcısı Nurettin Canikli bu konudaki görüşlerini de net bir ifade ile belirtmiş ve yakın zamanda o sitelere erişimi engelleyeceklerini açıklamıştır.

VİOP’a da düzenlemeler getirildi;

   Forex’te işlem hacimlerinin düşmesi ile yatırımlarını VİOP’a kaydıran bazı yatırımcılar, işlemlerini bu piyasadan devam ettirme kararı almışken, 1 mart tarihi itibariyle VİOP ile ilgili de yeni düzenlemeler getirilmiştir. Yapılan yeni değişiklik ile margin call sisteminde farklı bir uygulamaya gidilmiş, eskiden başlangıç teminatının %75’i olan sürdürme teminatına kadar açık pozisyon bulundurma yetkisi verilen müşterilere, yeni düzenleme ile başlangıç teminatlarından 1 tl bile eksik olması halinde margin call çalışmaya başlayacak ve teminat tamamlama çağrısı gelecektir.Teminatlarını en geç ertesi gün saat 15:00’e kadar tamamlamayan yatırımcıların eksik bakiyesi kadar pozisyon kapatması gerekecektir.


   VİOP için alınan bu yeni kararların piyasaya ne denli etkisi olacağını önümüzdeki günlerde izliyor olacağız. Ancak görülen o ki forex’te olduğu gibi VİOP’ta da yapılan bu değişiklikler, finans piyasalarının daralması ve yatırımların yurtdışına çıkmasına neden olacağa benziyor.

25 Ocak 2017 Çarşamba

Forex firma seçiminde dikkat edilmesi gerekenler

   Yatırımlarını forex piyasasında değerlendirmek isteyen yatırımcıların firma seçiminde en doğru kararı  vermesi, işlemlerinde başarıya ulaşması açısından oldukça önemlidir.Yurt içi ve yurt dışında birçok forex aracı kurumu bulunmaktadır. Her birinin farklı avantaj ve özelliğe sahip olması nedeniyle forex firmaları arasında seçim yaparken aşağıdaki maddelere dikkat edilmesi tavsiye edilmektedir.

Firma seçiminde dikkat edilmesi gereken başlıca maddeler;

   Forex firmaları arasında değerlendirme yaparken yatırımcıların öncelikle kendi risk profili ve ihtiyacına uygun olan konular üzerinde durması oldukça önemlidir. Her kurum herkes için doğru bir tercih olmayabilir. Forex firmaları hakkında birçok forum sitesinde çeşitli yorumlar bulunmaktadır. Daha önce bu kurumlar arasında işlem yapan kişilerin yaşadığı tecrübeler ve yaptıkları değerlendirmeler oldukça önemli olsa da en doğru kararı yine kişi kendisi vermelidir.

forex firma tercihi

GÜVENİLİR FİRMA


   Türkiye’de forex işlemlerinin denetim yetkisi Sermaye Piyasası Kurulu'na aittir. SPK’nın denetimindeki forex firmaları ilgili yetki belgelerine sahip olmalıdır.Güvenli bir şekilde forex işlemleri yapabilmeniz için SPK yetki belgesine sahip bir kurum tercih etmeniz oldukça önemlidir.

   Para yatırma, çekme, alınan hizmet, verilen söz ve vaatler, işlem platformu kısaca forex ile ilgili tüm yasal haklarınızı koruyan tek gerçek, yetki belgeleridir.Dolayısıyla firma karşılaştırması yaparken şirketlerin ilgili lisanslara sahip olup olmadığı kontrol edilmelidir.

SPK yetki belgesine sahip kurum tercih edilmeli.

SPREAD


   Döviz çiftlerinin alış ve satış fiyatı arasındaki fark olan spread, işlem yaparken maliyetlerinizi oldukça etkileyeceği için firma tercihlerinde önemli olmaktadır. Her kurumun müşterilerine sunduğu spread oranları farklıdır. Firmalar daha fazla müşteri çekebilmek adına, çalıştıkları fiyat sağlayacıları veya işlem masalarına en uygun olan spreadi sunmak isterler. Yalnız burada dikkate edilmesi gereken konu, spreadi sadece düşük olan değil, aynı zamanda sabit sunabilen bir hizmette alınabiliyor olmasıdır.
  En düşük spread ile tercih ettiğiniz kurum, eğer değişken oranlar sunuyorsa, gün içerisinde çok yüksek oranları da gördüğü için beklediğiniz maliyetin çok üstüne çıkabilir. Dolayısıyla spread oranlarının sabit olması öncelikle tercih edilmelidir.

En düşük ve sabit spread oranına sahip kurum tercih edilmeli.

EĞİTİM


   Forex piyasasına yeni başlayan müşteriler için öncellikle tercih sebebi forex eğitimleri olmalıdır. Birçok kurum yatırımcılarına birebir ve ücretsiz eğitim sağlamaktadır. Eğitimleri dilerseniz ofislerinden yüzyüze, dilerseniz telefon ile bilgisayarınıza bağlanılarak gerçekleştirebilirsiniz.
   En iyi eğitim veren aracı kurumu seçmek için eğitimlerin kaç aşamalı olduğunu, herhangi bir ücret talep edilip edilmediğini, eğitim içeriklerini ve hangi şartlarda eğitim sunduklarını öğrenmek en doğru kararı alabilmenizi sağlayacaktır.

Ücretsiz eğitim desteği sunan forex firmaları tercih edilmeli.


5/24 HİZMET


   Yatırımcılar forex işlemlerini yaparken özellikle analiz alma, bilgi sorma ve telefonda işlem açtırma konusunda desteğe ihtiyaç duymaktadır. Forex kurumlarında uzmanlar size piyasanın açık olduğu hafta içi 5 gün 24 saat yardımcı olabilmektedir. Tabi bu durum kurumdan kuruma değişkenlik göstermektedir. Bazı kurumlar akşam 18:00’e kadar hizmet verirken bazıları gece 23:00’te telefonlarını kapatabilmektedir.
   Dinamik bir piyasada işlem yapıldığı için başlangıçta önemsemeseniz bile ilerleyen süreçte bu desteğin büyük faydasını görebilirsiniz. Özellikle internet erişiminizin olmadığı anlarda eğer pozisyon açmak veya mevcut pozisyonunu kapatmak isterseniz kurum ile 24 saat iletişime geçmek istersiniz. Yada piyasada olağan dışı bir hareket olduğunda zaman fark etmeksizin arayıp bilgi almak isterseniz.İşte bu sebeplerle aracı kurum seçerken, hafta içi 5 gün 24 saat hizmet veren firmalara öncelik tanımak gerekmektedir.

Hafta içi 5 gün 24 saat hizmet veren kurumlar öncelikle tercih edilmeli.

ANALİZ DESTEĞİ


   Forex'te karlı işlemler yapabilmek için piyasayı iyi yorumlamak, bunun içinde teknik ve temel analizi en iyi şekilde takip etmek gerekmektedir.Gün içinde yoğun olan birçok müşteri analize vakit ayıramadığı için bu desteği kurumdan almak ister.
   Birçok firma günlük olarak analiz mailleri göndermektedir. Ancak birebir sizinle ilgilenen, ekonomik takvimi haber verip, yorumlayan, işlemlerinizi takip edip size ulaşan bir finansal analiste sahip olmak çok daha avantajlıdır.Bu sebeple özellikle forex'e yeni başlayan kişiler firma tercih ederken tarafına bir finansal analist atanıp atanmayacağını öğrenerek kararını ona göre vermelidir.

Ücretsiz, birebir finansal analist desteği sunan kurumlar tercih edilmeli.

PARA YATIRMA-ÇEKME HIZI


   Forex işlemlerinde para yatırma ve para çekme talepleri bankalar aracılığı ile gerçekleşir. Kuruma yatırdığınız tutarlar Takasbank nezdinde sizin adınıza açılan hesaplarda saklanır. Para yatırdığınızda mevcutta pozisyonlarınız varsa ve margin konusunda sıkıntıya düşmek istemiyorsanız hemen forex hesabınıza geçsin istersiniz. Aynı şekilde para çekme taleplerinizin de aynı gün, hatta dakikalar içinde gerçekleşmesi sizi memnun eder.
   Normalde yasal olarak sözleşmelerde belirtildiği üzere firmalar müşteri para çekme taleplerini 2 iş günü içerisinde gerçekleştirmek zorundadır. Ama bazı hallerde, bazı firmalar bu süreyi uzatarak müşteri memnuniyetsizliğine yol açar. Eğer sizde hızlı hizmet alma konusunda hassas iseniz para yatırma ve para çekme konusunda en hızlı çalışan kurumu tercih etmelisiniz.

Para yatırma ve para çekme taleplerini en hızlı sürede karşılayan kurum tercih edilmeli.

İŞLEM PLATFORMU


   Paritelerde işlem yapabilmek için her bir kurumun müşterilerine sunduğu farklı işlem platformları vardır. Dünya genelinde en fazla kullanılan işlem platformları Meta trader 4-5 serisi olup bunun yanında program indirmeye gerek kalmadan hesabınıza erişebileceğiniz Web platformlarda aktif olarak kullanılmaktadır.
   Firma tercihi yaparken işlem platformunun kullanım kolaylığı, internet olmadan hesaba erişim özelliği, kotasyon, donma vb. teknik arızaların yaşanmadığı bir değerlendirme yapmak gerekmektedir.En doğru kararı verebilmek için gerçek hesap açmadan önce sanal para ile deneme hesapları üzerinden işlem açıp, kapatarak platform denenmelidir.

En hızlı, şeffaf, kullanımı kolay işlem platformu tercih edilmeli.

YORUMLAR


   Forex firmaları hakkında web üzerinde birçok olumlu-olumsuz yorumlar bulunmaktadır. Bu yorum sitelerinin değerlendirmeleri firma tercihi yaparken bize oldukça fayda sağlayacaktır. Çoğunlukla gerçek tecrübelere dayanan kullanıcı yorumlarının içeriği oldukça önemlidir. Bahsedilen şikayetlerin aslı olup olmadığını yorumlarken objektif bakmak ve firmanın yerine de kendimizi koymak doğru kararı almamızı sağlayabilir.
   Bazı sitelerde en iyi forex firmaları başlığı ile sektördeki kurumlar arasında bir sıralama yapılmakta ve genellikle yakın sonuçlar içermektedir.Yine de firma tercihinde en önemlisi kendi işlem stratejimize, risk profilimize, tecrübemize ve ihtiyaçlarımıza en uygun olanına kendi irademizle karar vermek olacaktır.

Web yorumları takip edilmeli ancak en doğru kararı kendi irademizle vermeliyiz.